A possuem diversos tipos de carteiras em suas operações ativas.
B se especializam em transações financeiras como bancos estrangeiros.
C se concentram em transações financeiras no mercado local.
D realizam operações financeiras à margem do sistema de regulação e supervisão do Banco Central do Brasil.
E se originam a partir de indivíduos que se associam para prestar serviços financeiros a seus associados.